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Benutzer:Eneliting/aifinyo (Unternehmen)

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aifinyo AG

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Rechtsform Aktiengesellschaft
ISIN DE000A2G8XP9
Gründung 2012 als Elbe Finanzgruppe GmbH[1], 2019 Umfirmierung in aifinyo AG[2]
Sitz Dresden, Deutschland
Leitung Vorstand: Stefan Kempf (CEO), Matthias Bommer (Sales & Marketing), Prof. Dr.-Ing. Roland Fassauer (Technologie), Aufsichtsratsvorsitzender: Florian Renner [3] [4]
Mitarbeiterzahl 59 (Durchschnitt 2020)[5]
Umsatz 45 Mio. Euro (2021)[2]
Branche Finanzdienstleister
Website www.aifinyo.de

Die aifinyo AG (vormals: Elbe Finanzgruppe AG)[6][7] ist eine börsennotierte deutsche Holding-Gesellschaft mit Sitz in Dresden. Das Unternehmen betreibt eine digitale Plattform um ihren Kunden (über die Tochtergesellschaften) Finanzierungslösungen in den Bereichen Factoring, Finetrading, Leasing und Forderungsmanagement (Inkasso) aus einer Hand anzubieten.

Zu den Kunden zählen nach Aussage des Unternehmens insbesondere Startups, Freiberufler, sowie kleine und mittelständische Unternehmen (KMU).[5]

Geschäftstätigkeit und Dienstleistungen

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aifinyo bezeichnet sich selbst als Smart-Finance-Partner für alle Wachstumsunternehmen, Freiberufler*innen und Gründer*innen, die schnell und unkompliziert Liquidität benötigen.[8]

Die Kunden der aifinyo können im Alltag häufiger vor Liquiditätsproblemen stehen. Sie machen beispielsweise die Erfahrung dass (insbesondere größere) Unternehmen Rechnungen erst Wochen oder sogar Monate nach Rechnungseingang begleichen.[9] Diese Außenstände können bei den Kunden auch zu Liquiditätsengpässen führen.

Digitale Finanzdienstleister, sogenannte Fintechs wie Aifinyo, bieten ihren Kunden im Bereich B2B Dienstleistungen wie Factoring (oder auch Inkasso) an um sie mit "Liquidität zu versorgen" (Liquiditätsspender). Dazu wird beispielsweise eine Rechnungsabwicklung angeboten. Ein (zumeist prozentualer) Anteil der "B2B-Rechnungsumme" wird von aifinyo als Provision zwar einbehalten, der Großteil dieser Rechnungsumme wird allerdings nach Beauftragung umgehend an die Kunden ausgezahlt.

Aifinyo bietet seinen Kunden im Bereich des Factoring unterschiedliche Dienstleistungsmodelle an - z.B. einzelne Forderungen an den Liquiditätsspender zu verkaufen (genannt: "Einzelforderungsverkauf"), sowie auch die fortlaufende Finanzierung aller Forderungen (inkl. Ausfallschutz und Mahnwesen) der Kunden zu übernehmen (genannt: "Full-Service Factoring"). Insbesondere kleinere Unternehmen sollen sich dadurch auf ihr Kerngeschäft konzentrieren können, ohne zusätzlichen Zeit- oder Personalaufwand in fachfremde Tätigkeiten investieren zu müssen.

aifinyo bietet über das digitale Portal aifinyo.de neben Factoring weitere Finanzdienstleistungen an; zu den genannten Finanzdienstleistungen gehören insgesamt (Stand Februar 2022)[10]:

  • Processing, genannt "aifinyo Billing" (u.a. Rechnungsmanagement/-verwaltung - auf Wunsch mit Finanzierung)
  • Finetrading, genannt "aifinyo Finetrading" (finanziert auf Wunsch den Wareneinkauf des Kunden vor)
  • Factoring, genannt "aifinyo Factoring" (übernimmt auf Wunsch die komplette Zahlungsabwicklung einer Rechnung des Kunden inklusive der Vorfinanzierung und Ausfallschutz)
  • Leasing, genannt "aifinyo Leasing" (bietet den Kunden unterschiedliche flexible Leasingmodelle)
  • Inkasso, "aifinyo Inkasso" (bietet Forderungsmanagement für die Außenstände der Kunden)
  • Ventures ("aifinyo Ventures" stellt Unternehmern in Kombination mit Finetrading und Factoring bis zu einer Million Euro Kapital zur Verfügung.)

Unternehmensgeschichte und Übernahmen

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Nach Aussage des CEO und Gründers Stefan Kempf startete das Unternehmen im Jahr 2012 mit dem Factoring für KMUs. Zu den Gründern gehörte auch Matthias Bommer.[11] Der Kundenkreis wurde 2014 auf Freiberufler erweitert. Der Einstieg in Einkaufsfinanzierung und Leasing erfolgte im Jahre 2015. 2016 wurde das Geschäft durch Inkasso ergänzt. Es gelang durch strategische Fusionen und Umwandlung in eine Aktiengesellschaft den Kunden des Unternehmens immer mehr unterschiedliche Finanzdienstleistungen (aus einer Hand) anzubieten.[2]

Der Wechsel der Gesellschaftsform der Elbe Finanzgruppe GmbH in eine Aktiengesellschaft erfolgte 2017 (Handelsregister: HRB 37257, Amtsgericht Dresden). Im selben Jahr wurde der Geschäftsbereich "Small Ticket Finetrading (e-com)", Einkaufsfinanzierung für e-commerce Händler ("amacash"), eingeführt. 2018 erfolgte das Börsenlisting der Elbe Finanzgruppe AG im Marktsegment m:access der Börse München.

Im Jahr 2019 berichteten die Elbe Finanzgruppe AG und das Berliner Fintech Decimo GmbH, ein Betreiber einer Factoring-Plattform (www.rechnung.de), sich strategisch zusammenschliessen zu wollen, um gemeinsam als Liquiditätsanbieter aufzutreten.[12] Bis dahin bot Decimo über die eigene Plattform (Rechnung.de) lediglich das Vorfinanzieren von Rechnungen (Factoring) an. Seitdem können die Kunden auch das Finetrading, den Inkasso-Service oder Leasing von Arbeitsmitteln in Anspruch nehmen.[13][14] Die ursprünglichen Tochtergesellschaften aifinyo finance GmbH und Decimo GmbH wurden auf die aifinyo lease GmbH verschmolzen. Im Anschluss erfolgte dann die Umfirmierung in aifinyo finance GmbH.[5] Interessierte Besucher der Internetseite rechnung.de werden inzwischen auf (die gemeinsame Technologieplattform) aifinyo.de umgeleitet (Stand Februar 2022).

Die Umfirmung der Elbe Finanzgruppe AG in aifinyo AG erfolgte im Jahr 2019.[1][2]

Das Geschäftsjahr 2020 war aus Sicht des Vorstandes sowohl durch die Corona Pandemie, als auch die Übernahme der Decimo GmbH mit anschließender Verschmelzung der drei Gesellschaften aifinyo finance GmbH, aifinyo lease GmbH und Decimo geprägt.[5] Es wurde im selben Jahr zusätzlich noch die in Berlin ansässige Pagido UG übernommen. Dieser, unter anderem von dem Freiberufler (Journalist) David Harnasch im Jahre 2013 als "FirstFreelanceFactoring UG" gegründete, spezialisierte Anbieter einer Factoringplattform betreute über diese neben Kleinstunternehmen insbesondere Freiberufler.[15] Die Besucher der Internetseite pagido.de werden inzwischen automatisch nach aifinyo.de umgeleitet. Die Kunden der Pagido können die Vorfinanzierung von Forderungen nun digital über die aifinyo Plattform abwickeln und zusätzlich auch weitere Liquiditätslösungen im Bereich Einkaufsfinanzierung, Leasing und Inkasso nutzen.[8]

Unternehmensstruktur und Tochtergesellschaften

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Die Unternehmensgruppe besteht nach der Verschmelzung mit der Decimo GmbH neben der Holding (aifinyo AG) aus vier weiteren 100 prozentigen Tochtergesellschaften. Über die einzelnen Tochtergesellschaften werden die Produkte Factoring, Finetrading, Leasing und Inkasso angeboten.[5]

  • aifinyo finance GmbH, ein von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) regulierter Finanzdienstleister (Weitere Informationen: Siehe "Weblinks")
  • aifinyo finetrading GmbH
  • aifinyo payments GmbH, ein von der BaFin reguliertes Zahlungsinstitut (Weitere Informationen: Siehe "Weblinks")
  • Elbe Inkasso GmbH

Aktie und Aktionärsstruktur (Anteilseigner)

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Die Aktien des Unternehmens sind seit Dezember 2018 an der Börse München gelistet, Teil des Mittelstandssegments m:access und im "m:access All-Share-Index" enthalten.[16] Weiterhin sind die Aktien an der Börse Frankfurt (seit Jannuar 2020[17]) und anderen Handelsplätzen wie Tradegate handelbar.

Das Grundkapital der Gesellschaft ist aufgeteilt in rund 3,85 Millionen Stückaktien. Die Aktionärsstruktur setzt sich nach Aussage des Unternehmens wie folgt zusammen (Stand: Februar 2022)[2]:

Anteil Anteilseigner
21 % Stefan Kempf (Management)
21 % Matthias Bommer (Management)
10 % Markus Wenner ("Supervisory Board", Aufsichtsrat)
6 % Roland Fassauer (Management)
1 % Beschäftigte des Unternehmens außerhalb der Geschäftsleitung
26 % "Andere Investoren"
15 % Streubesitz

Unternehmenskennzahlen

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Die Tochtergesellschaften bilanzieren laut der aifinyo AG nach unterschiedlichen Rechnungslegungsvorschriften, da die aifinyo finance GmbH als Finanzdienstleistungsinstitut nach den Maßstäben der Rechnungslegung der Kreditinstitute und Finanzdienstleistungsinstitute (RechKredV) bilanziert, während alle sonstigen in den Konsolidierungskreis einbezogenen Unternehmen entsprechend den allgemeinen Rechnungslegungsvorschriften für Kapitalgesellschaften des Handelsgesetzbuches (HGB) bilanzieren.[5] Das Unternehmen hat eine ganze Reihe an Fusionen (siehe Unternehmensgeschichte) und Umstrukturierungen hinter sich. Das Geschäft des Unternehmens und seiner Kunden waren auch stark von der COVID-19-Pandemie betroffen. Aus diesen Gründen sind die nachfolgenden Finanzkennzahlen der Geschäftsjahre nur bedingt miteinander vergleichbar.

Im Geschäftsjahr 2019 (vor den Zusammenschlüssen mit der Decimo GmbH und der Pagido UG) betrug das Transaktionsvolumen (Neugeschäft im Factoring, Leasing, Einkaufsfinanzierung und Inkasso) der aifinyo AG 320 Millionen €.[15]

Aufgrund der Corona-Pandemie sank das Transaktionsvolumen im Geschäftsjahr 2020 auf 263 Mio. €. Der Umsatz der Gesellschaft betrug 32 Mio. €. Das Unternehmen schrieb zum ersten mal seit 2016 (auch aufgrund der Decimo-Integrationskosten) Verluste (EBIT: -2,5 Mio. €).[4]

Im Januar 2022 hat das Unternehmen von der BaFin die Lizenz für Finanztransfergeschäfte (ZAG) erhalten. Somit konnte die bestehende sogenannte Smart Billment-Plattform schrittweise um Payment-Lösungen erweitern. Das erste Payment-Produkt wurde im März vorgestellt: Überweisungen außerhalb der EU.[18] Zudem wurde mit der Billomat GmbH & Co. KG, ein Anbieter cloud-basierter Buchhaltungssoftware mit diversen Funktionen Rund um die Eingangs- und Ausgangsrechnung, ein Merger durchgeführt. Die Unternehmen sollen seit Mai 2022 gemeinsam über einen Kunden-Pool von ca. 10.000 Unternehmen verfügen haben.[19]

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Einzelnachweise

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  1. ↑ a b aifinyo AG: Elbe Finanzgruppe AG beschließt Umfirmierung in aifinyo AG. Abgerufen am 7. Februar 2022.
  2. ↑ a b c d e Stefan Kempf, Vorstand und Gründer, aifinyo AG: aifinyo Investor Präsentation (DE) Q1/2022. (pdf) Abgerufen am 6. Februar 2022.
  3. ↑ aifinyo AG: Impressum der Internetseite des Unternehmens. Abgerufen am 6. Februar 2022.
  4. ↑ a b aifinyo AG: aifinyo Fact Sheet (DE) Q4/2021. (pdf) Abgerufen am 6. Februar 2022.
  5. ↑ a b c d e f aifinyo AG: aifinyo Konzernabschluss 2020. (pdf) Abgerufen am 5. Februar 2022.
  6. ↑ aifinyo AG (vormals: Elbe Finanzgruppe AG), Dresden, Jahresabschluss zum Geschäftsjahr vom 01.01.2019 bis zum 31.12.2019, veröffentlicht am 21.07.2020 im Bundesanzeiger. In: www.bundesanzeiger.de. Bundesanzeiger, 21. Juli 2020, abgerufen am 5. Februar 2022.
  7. ↑ aifinyo AG, LEI Record changes. In: www.gleif.org. Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), 8. April 2020, abgerufen am 18. Juni 2022 (englisch, Das Datenfeld "(Primary) Legal Name" wechselte am 8. April 2020).
  8. ↑ a b aifinyo AG, John Alexander Rehmann (CMO): aifinyo AG übernimmt Factoring-Fintech Pagido. In: www.aifinyo.de. aifinyo AG, 24. November 2020, abgerufen am 10. Februar 2022: „Dresden, 24.11.2020 – Die aifinyo AG verstärkt ihre Geschäftsaktivitäten im Bereich Factoring durch die Übernahme des Spezialisten für Freiberuflerfactoring Pagido UG. Mit dem zwischen den Gesellschaften vereinbarten Asset Deal wird die aifinyo AG Ihre Marktposition im Bereich digitales Factoring für Freiberufler weiter ausbauen.“
  9. ↑ 01. Februar 2022, Creditreform Zahlungsindikator Deutschland, Pressemeldung: Creditreform Zahlungsindikator Deutschland - Winter 2021/2022. In: www.creditreform.de. Verband der Vereine Creditreform e. V., 1. Februar 2022, abgerufen am 10. Februar 2022: „Mit einem Zahlungsverzug von durchschnittlich knapp 10 Tagen waren die Monate Juli bis Dezember für Kreditgeber und Gläubiger im B2B-Geschäft weniger stark belastend, als das in der Vergangenheit meist der Fall war.“
  10. ↑ aifinyo; Smart Billment für Ihr Wachstum; Wir liefern Wachstumsunternehmen digitale Finanzierungslösungen für mehr Liquidität. In: aifinyo.de. aifinyo AG, 2022, abgerufen am 7. Februar 2022 (deutsch).
  11. ↑ Die Elbe Finanzgruppe AG aus Dresden wird zu aifinyo AG. In: startup-mitteldeutschland.de. SpinLab Accelerator GmbH, 26. Juli 2019, abgerufen am 6. Februar 2022.
  12. ↑ Elbe Finanzgruppe und Decimo schließen sich zu führendem digitalen Liquiditätsanbieter zusammen. In: dgap.de. DGAP - ein Service der EQS Group AG, 25. Juni 2019, abgerufen am 6. Februar 2022.
  13. ↑ aifinyo AG fusioniert mit Decimo GmbH. In: factoring-anbieter.de. Think Possible GmbH, 2020, abgerufen am 6. Februar 2022.
  14. ↑ Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht: Bekanntmachung über die Erteilung und das Erlöschen von Erlaubnissen (III. Quartal 2020) vom: 08.12.2020. In: www.bundesanzeiger.de. Bundesanzeiger, 12. Januar 2021, abgerufen am 6. Februar 2022: „DECIMO GmbH, Berlin, fusioniert auf aifinyo finance GmbH, Dresden“
  15. ↑ a b DGAP-Media, EQS News ID: 1150318: DJ aifinyo AG übernimmt Factoring-Fintech Pagido. In: finanznachrichten.de. ABC New Media AG, Am Schanzengraben 23, 8002 Zürich, 24. November 2020, abgerufen am 7. Februar 2022 (deutsch).
  16. ↑ m:access All-Share Index GTR - "Kursliste". In: Börse München. Bayerische Börse AG, abgerufen am 6. Februar 2022.
  17. ↑ aifinyo AG - Übersicht. In: boerse-frankfurt.de. Deutsche Börse, abgerufen am 6. Februar 2022.
  18. ↑ aifinyo, Konzernabschluss 2021. In: www.aifinyo.de. aifinyo AG, 19. Mai 2022, archiviert vom Original am 19. Mai 2022; abgerufen am 31. Mai 2022.
  19. ↑ aifinyo veröffentlicht gebilligten Konzernabschluss 2021 und erwartet auch 2022 eine positive Entwicklung (DE/EN). In: www.aifinyo.de. aifinyo AG, 19. Mai 2022, archiviert vom Original am 19. Mai 2022; abgerufen am 31. Mai 2022.

Koordinaten: 51° 2′ 13,4″ N, 13° 45′ 3,4″ O

Kategorie:Finanzdienstleister (Dresden) Kategorie:Factoringunternehmen Kategorie:Unternehmen im m:access

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