Descartes Finance AG
Descartes Finance mit Sitz in Zürich ist eine digitale und Finma-lizenzierte Schweizer WealthTech-Firma.[1][2] Das Tätigkeitsgebiet liegt in der digitalen Anlageberatung (B2C) und in der Bereitstellung von Software-as-a-Service (B2B).
| Descartes Finance AG | |
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| Staat |  Schweiz
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| Sitz | Zürich |
| Rechtsform | Aktiengesellschaft |
| Gründung | 2015 |
| Website | https://descartes.swiss |
| Leitung | |
| Unternehmensleitung | Adriano B. Lucatelli (Geschäftsführer) Rino Borini (VR-Präsident) |
Robo-Advisor
BearbeitenÜber die digitale App von Descartes Finance erhalten Privatkunden Zugang zu automatisierten, von Algorithmen gesteuerten Finanzplanungs- und Anlagedienstleistungen. Die Anlageprodukte stammen von verschiedenen Fondsanbietern wie Swisscanto oder iShares von BlackRock. Seit 2021 besteht mit key4 von der UBS eine nichtexklusive Zusammenarbeit für die digitale Vermittlung von Hypotheken.[3] Im Jahr 2023 zeichnete das Schweizer Wirtschaftsmagazin Bilanz Descartes als drittbesten Vermögensverwalter,[4] im Jahr 2024 über 24 Monate als zweitbesten Vermögensverwalter aus.[5]
Embedded Finance
BearbeitenAls Plattformanbieter lizenziert Descartes Banking-as-a-Service aus, die auf die Bereiche Vermögensverwaltung und Altersvorsorge ausgerichtet sind. Die Cloud-Plattform ermöglicht Banken und Versicherungen, digitale Finanzdienstleistungen über API zu beziehen und zu produzieren oder bestehende End-to-End-Lösungen zu nutzen. Wichtiger Netzwerkpartner ist die Lienhardt & Partner Privatbank Zürich und deren Stiftungen. Im Jahr 2024 wurde die Plattform im Rahmen der WealthBriefing Awards für unabhängige Schweizer Vermögensverwalter im Bereich CRM Solutions als Sieger prämiert.[6]
Kunden
BearbeitenZu den Plattformkunden, die ihre Anlage- bzw. Vorsorgelösungen über Descartes Finance beziehen, zählen die grösste Schweizer Neobank Yuh SA, die Glarner Regionalbank und die Investas AG.[7][8][9]
Aktionäre
BearbeitenDas Aktionariat besteht hauptsächlich aus Schweizer Unternehmern. Bekannte Investoren sind Adriano B. Lucatelli, Jobst Wagner und Spicehaus Partners AG.[10][11]
Einzelnachweise
Bearbeiten- ↑ Descartes: Schweizer Fintech-Projekt im grossen Stil. 15. Februar 2016, abgerufen am 4. Dezember 2023 (deutsch).
- ↑ moneycab: Zürcher WealthTech Descartes erhält FINMA-Bewilligung. 8. März 2023, abgerufen am 4. Dezember 2023 (Schweizer Hochdeutsch).
- ↑ Descartes versucht sich mit Hypotheken, auf finews.ch
- ↑ BILANZ & ZWEI Wealth bewerten unser Portfolio als eines der besten der Schweiz, auf descartes.swiss
- ↑ Descartes gehört zu den Besten: BILANZ zeichnet uns erneut aus, auf descartes.swiss
- ↑ Descartes gewinnt WealthBriefing Award 2024, auf descartes.swiss
- ↑ Embedded-Finance-Projekt: Neo-Bank Yuh lanciert Säule 3a mit der Technologie von Descartes, auf moneytoday.ch
- ↑ Glarner Regionalbank setzt in der Vorsorge auf Descartes, auf fintechnews.ch
- ↑ Berner Investas setzt im Vorsorgegeschäft auf Descartes, auf tippinpoint.ch
- ↑ Descartes Finance erweitert Aktionariat. Abgerufen am 4. Dezember 2023.
- ↑ Descartes Finance gewinnt neue Investoren. 29. September 2020, abgerufen am 4. Dezember 2023 (deutsch).